Belirlenmiş katkı esaslı emeklilik planında katılımcıların finansal okur yazarlığının
artırılması veya katılımcılarda asgari finansal yatırım kültürünün oluşturulması,
toplumun sosyo ekonomik gelişimi için stratejik öneme sahip bir süreçtir. Çünkü,
gelişmiş ve gelişmekte olan pek çok ülkede yapılan akademik ve sosyal araştırmaların
büyük çoğunluğu, belirlenmiş katkı esaslı emeklilik planı katılımcılarının yeterli
finansal okur yazarlığının bulunmadığına işaret etmektedir. Bu çalışmanın amacı,
belirlenmiş katkı esaslı emeklilik planlarında, katılımcılar açısından yatırım
eğitiminin gerekliliğini (bireylerin finansal bilgi birikimi ve donanımı çerçevesinde)
ortaya çıkarmak, diğer bir ifadeyle belirlenmiş katkı esaslı emeklilik planlarının
muhtemel katılımcılarının finansal okur yazarlığının ölçülmesi ve temel yatırım
eğitimine ilişkin alternatif çözüm uygulamaları geliştirmektir. Araştırma sonucunda elde
edilen verilerin analizinden, yatırım eğitimi programının deneklerin finansal bilgi
birikimi ve donanımlarını dikkat çekici ölçüde artırdığı gözlenmiş ve bu durum yapılan
istatistiksel analiz yardımıyla da doğrulanmıştır.
In the defined contribution pension plans, improvement in financial literacy of
beneficiaries or constitution of a minimum investment culture for beneficiaries is of
strategic importance for the socioeconomic development of society. In fact, most of the
academic and social research done in many developed and developing countries strongly
indicate that beneficiaries do not have adequate financial literacy and knowledge. The
aim of this study is to reveal the necessity of investment education from the
beneficiaries’ perspective in defined contribution pension plans, in other
words, this study aims at evaluating the financial literacy level of potential
beneficiaries and developing an alternative investment curriculum for basic investment
education. The results show that investment education can remarkably scale up the
financial knowledge of the subjects who participate in the survey and this outcome is
verified with the help of statistical analysis.